Sunlife Araştırması: Hong Kong’da Her 10 Kişiden Yalnızca Biri Miras Planını Tamamladı

Sunlife Asia tarafından yürütülen araştırma, Hong Kong’da katılımcıların yüzde 85’inin finansal varlıklarını veya servetlerini gelecek kuşaklara aktarmayı planladığını, ancak yalnızca yüzde 10’unun miras planını tam olarak hazırlayıp mirasçılarıyla görüştüğünü ortaya koydu. Şirket, 12 Kasım 2026 tarihinde “Passing the Torch: When Legacy Means More Than Money” başlıklı araştırmasının Hong Kong sonuçlarını duyurdu.

Sunlife Asia’nın ikinci yıllık miras planlaması araştırması, Ağustos 2026 döneminde Hong Kong, Endonezya, Malezya, Filipinler, Singapur ve Vietnam’dan 3.073 kişiyle gerçekleştirildi. Araştırmada Hong Kong’dan 521 katılımcı yer aldı. Açıklanan yüzdeler, ilgili soruları yanıtlayan Hong Kong katılımcılarının sonuçlarını yansıtıyor.

Miras planı bulunmayanların oranı yüzde 29’a geriledi

Araştırmaya göre Hong Kong’da hiç miras planı bulunmadığını belirten katılımcıların oranı, 2025’teki yüzde 49 seviyesinden 2026’da yüzde 29’a geriledi. Buna karşılık katılımcıların yüzde 45’i planlarının yalnızca kısmen hazır olduğunu bildirdi.

Servetlerinin sonraki nesillere aktarılmasından endişe duyan katılımcıların yüzde 50’si, mirasçıların varlıkları yönetmeye yeterince hazır olmamasını; aynı orandaki katılımcı ise piyasa oynaklığını kaygı nedeni olarak gösterdi. Gelecekte kanun, düzenleme veya vergi politikalarında yaşanabilecek değişikliklerden endişe duyanların oranı yüzde 46 oldu.

Katılımcıların yüzde 34’ü gelecek nesillerin yanlış yatırım kararları almasından, yüzde 32’si aşırı harcamalardan, yüzde 27’si ise mirasçıların varlık yönetiminde kendilerine güvenmemesinden endişe duyduğunu belirtti.

Aile şirketlerinde devir planlarının üçte biri tamamlandı

Aile şirketleriyle ilişkili katılımcıların yüzde 88’i sonraki neslin aile işini devralmaya istekli olduğunu ifade etti. Aynı grupta katılımcıların yüzde 83’ü bir halefiyet planı bulunduğunu bildirirken, planını tamamen geliştirdiğini belirtenlerin oranı yüzde 33 olarak kaydedildi.

Servet devretmeyi planlayan aile şirketi katılımcılarının yüzde 78’i varlıklarının sonraki nesilde korunamayabileceğinden endişe duyarken, aile şirketi dışındaki katılımcılarda bu oran yüzde 63 oldu.

Finansal danışman aracılığıyla yapılan görüşmeler arttı

Hong Kong’da katılımcıların yüzde 67’si, ailelerindeki önceki nesillerin miras planlarına ilişkin en azından bazı bilgileri paylaştığını söyledi. Bu görüşmelerde aile toplantılarının payı yüzde 42, birebir görüşmelerin payı yüzde 40 olarak açıklandı.

Finansal danışman aracılığıyla miras görüşmeleri gerçekleştiren katılımcıların oranı 2025’te yüzde 11 iken 2026’da yüzde 39’a yükseldi. Yüksek varlıklı katılımcıların yüzde 63’ü profesyonel tavsiye aldığını belirtirken, diğer katılımcılarda bu oran yüzde 53 düzeyinde gerçekleşti.

Genç kuşakların miras planlamasına yaklaşımı

Araştırmada Y kuşağı katılımcılarının yüzde 67’si ve Z kuşağı katılımcılarının yüzde 65’i, sahip oldukları varlıkların gelecek nesiller üzerinde uzun süreli etkisi olabileceğine inandığını bildirdi. Baby Boomer kuşağında bu oran yüzde 51 olarak kaydedildi.

Bununla birlikte Z kuşağının yüzde 76’sı ve Y kuşağının yüzde 72’si, servetlerinin sonraki kuşaklara başarılı biçimde aktarılamayabileceği konusunda kaygı duyduğunu ifade etti.

Sunlife Hong Kong Hayat ve Sağlıktan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Dr. Christine Yeung, servet ve koruma ihtiyaçlarının çeşitlenmesiyle varlıkların dağılımı, sigorta koruması ve aile içi iletişimin miras planlamasında öne çıktığını belirtti.