Hong Kong Sigorta Otoritesi, FWD Life Insurance Company (Bermuda) Limited’a kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin kontrol eksiklikleri nedeniyle 19,5 milyon Hong Kong doları idari para cezası verdi.
Karar, kurum tarafından yürütülen yerinde incelemeler sonrasında alındı. İncelemelerde prim ödemelerinin doğrulanması, şüpheli işlemlerin izlenmesi ve siyasi nüfuz sahibi kişilerle ilgili kontroller dahil çeşitli uyum süreçlerinde eksiklikler tespit edildi.
İnceleme uzun bir dönemi kapsadı
Düzenleyici kurumun incelemesi, Nisan 2012 ile Eylül 2024 arasındaki farklı dönemleri kapsadı. Otorite, şirketin belirli müşteri ve ödeme işlemlerinde kara para aklamayla mücadele prosedürlerini yeterli düzeyde uygulamadığı sonucuna ulaştı.
Tespitler arasında üçüncü kişilerden gelen prim ödemelerinin yeterince doğrulanmaması, bazı işlemlerin izlenmesindeki eksiklikler ve siyasi nüfuz sahibi kişilerin belirlenmesine yönelik süreçlerde yetersizlikler yer aldı.
Kontrol süreçleri güçlendirildi
Hong Kong Sigorta Otoritesi, inceleme sonrasında FWD Life’ın ilgili kontrol ve süreçlerinde iyileştirmeler yaptığını bildirdi. Kararda şirketin düzeltici adımları ve kurumla iş birliği de dikkate alındı.
Ceza, Hong Kong’daki uzun vadeli sigorta pazarında kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinin önemini yeniden gündeme taşıdı.
Hong Kong uzun vadeli sigorta pazarı
Hong Kong’un uzun vadeli sigorta pazarı Asya’nın en büyük merkezlerinden biri olarak öne çıkıyor. Bölgede hayat ve tasarruf bağlantılı ürünlerde yüksek prim hacmi bulunuyor.
Sigorta Otoritesi, sigorta şirketleri ve aracılardan müşteri tanıma, işlem izleme ve şüpheli faaliyetlerin raporlanması dahil tüm uyum yükümlülüklerini etkin biçimde yürütmelerini bekliyor.
FWD Life için uyum süreci devam ediyor
FWD Life’ın mevcut süreçlerini güçlendirdiği ve düzenleyici kurumun tespitleri doğrultusunda kontrol mekanizmalarını geliştirdiği bildirildi. Şirketin faaliyetleri Hong Kong’daki mevcut düzenleyici çerçeve kapsamında devam ediyor.
