AMLA Başkanı: Sigorta Sektörü AB’nin Kara Para ile Mücadele Sisteminde ‘Vazgeçilmez’ Bir Role Sahip

Avrupa Birliği’nin yeni finansal denetim organı Kara Para Aklama ile Mücadele Otoritesi (AMLA) Başkanı Bruna Szego, sigorta sektörünün ve özellikle sigorta aracılarının, Birliğin kara para aklamayı önleme (AML) sisteminin temel taşlarından biri olduğunu açıkladı.

“Kritik Bir Savunma Hattı”

Szego, yaptığı açıklamada sigorta şirketlerinin ve aracı kurumların, müşteri kabul süreçlerinde (onboarding) sergiledikleri dikkatli yaklaşımın finansal suçlarla mücadelede hayati önem taşıdığını ifade etti. Başkan Szego, sektör temsilcilerinin şüpheli işlemleri ve “kırmızı bayrakları” (red flags) erkenden fark ederek yetkililere bildirme konusundaki rollerinin, Avrupa’nın yeni yasal düzenleme çerçevesinin başarısı için “esas” (essential) olduğunu vurguladı.

Yeni Dönem ve Denetim Yetkileri

AMLA, 1 Ocak 2026 itibarıyla Avrupa Bankacılık Otoritesi’nden (EBA) kara para aklamayı önleme ile ilgili tüm yetki ve görevleri devralarak resmi “denetleyici” konumuna geldi. Frankfurt merkezli kurum, 2028 yılından itibaren sistemik öneme sahip 40 büyük finansal kuruluşu doğrudan denetlemeye başlayacak.

Sigorta Sektörüne Yönelik Beklentiler

Yürürlüğe giren yeni AB kuralları kapsamında;

• Hayat sigortası şirketleri ve yatırım bağlantılı sigorta faaliyetleri yürüten aracılar, “yükümlü kuruluş” olarak tanımlanıyor.

• Şirketlerin, müşteri kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi konularında daha katı standartlara uyum sağlaması bekleniyor.

• AMLA, ulusal denetimcilerle iş birliği yaparak sigorta sektöründeki risk bazlı denetimlerin Avrupa genelinde uyumlu hale getirilmesini hedefliyor.