Birleşik Krallık İhtiyati Düzenleme Kurumu (PRA), düzenleyici kuruma birden fazla kez hatalı veri sunduğu gerekçesiyle HDI Global SE’ye 4 milyon 165 bin sterlin para cezası verdi. Hatalı bildirimlerin Ağustos 2021 ile Ağustos 2024 tarihleri arasında gerçekleştirildiği ve daha önce yapılan yanlış bildirimleri düzeltmek amacıyla sunulan bazı verilerin de hata içerdiği belirtildi.
Hatalı verilerin, Finansal Hizmetler Tazminat Programı (FSCS) kapsamındaki yükümlülükler ile FSCS ücret tarifesi hesaplamalarına ilişkin olduğu açıklandı. PRA, FSCS yükümlülüklerinin yanlış bildirilmesinin önemli risklerin tespit edilmesini zorlaştırabileceğini ve şirketlerin FSCS’ye ödemesi gereken katkı paylarının eksik hesaplanmasına yol açabileceğini bildirdi.
Düzenleyici kurumun açıklamasına göre HDI Global SE, verilerin doğru hesaplanmasını sağlayacak gerekli özen, yetkinlik ve dikkati göstermedi. Şirketin 2023 yazından önce FSCS kapsamındaki yükümlülükler ile ücret tarifesi bileşenlerinin hesaplanmasına ilişkin PRA kurallarını ve rehberlerini yeterince kontrol etmediği tespit edildi.
Şirkette hesaplamaların güvenilir standartlarda yapılmasını sağlayacak etkili yazılı süreçlerin bulunmadığı; sorumlulukların belirlenmesi, iç denetim ve kontrol mekanizmalarında da eksiklikler olduğu kaydedildi. PRA, bu durumun HDI Global SE’nin faaliyetlerini sorumlu ve etkili biçimde organize etme yükümlülüğünü yerine getirmediğini gösterdiğini belirtti.
HDI Global SE’nin hataların ardından çeşitli düzeltici çalışmalar gerçekleştirdiği, geçmiş dönemlere ait verileri yeniden sunduğu ve FSCS ücret tarifesi bildirimlerinden kaynaklanan ek katkı paylarını ödediği açıklandı.
Şirket, PRA’nın Erken Hesap Programı’na katılarak ihlallere yol açan olaylar hakkında ayrıntılı bilgi sundu ve soruşturmanın yürütülmesine katkı sağladı. HDI Global SE’nin konuyu uzlaşmayla sonuçlandırmayı kabul etmesi üzerine cezada yüzde 30 indirim uygulandı. İndirim uygulanmaması hâlinde cezanın 5 milyon 950 bin sterlin olacağı bildirildi.
PRA Sigorta Denetimi İcra Direktörü Gareth Truran, düzenleyici kurumun riskleri değerlendirmek, kurallara uyumu izlemek, ihtiyati kararlar almak ve FSCS katkı paylarının doğru hesaplanmasını sağlamak için şirketlerin eksiksiz, doğru ve zamanında veri sunmasına ihtiyaç duyduğunu ifade etti. Truran, veri bildirimlerinin güvenilirliğini koruyacak etkili sistem ve kontrollerin oluşturulmasının şirketlerin mali güvenliği açısından temel önem taşıdığını belirtti.
Merkezi Almanya’nın Hannover kentinde bulunan küresel sigorta şirketinin Birleşik Krallık şubesi olan HDI Global SE, ülkede PRA ve Finansal Davranış Otoritesi tarafından denetleniyor. PRA, şirketin gerekli özen ve dikkati gösterme yükümlülüğü ile faaliyetlerini sorumlu ve etkili biçimde organize etme yükümlülüğünü düzenleyen temel kuralları ihlal ettiğine hükmetti.
Yorum Yap