Tata AIA’dan yeni çok faktörlü ULIP fonu
Tata AIA Hayat Sigortası, düşük volatilite, kalite, değer ve momentum faktörlerini kullanan yeni bir birim bağlantılı fon başlattı. Tata AIA Multifactor Endeks Fonu, hisse senedi piyasası yatırımı ile hayat sigortası korumasını bir araya getiriyor.
Fon, Nifty 500 endeksindeki şirketler arasından seçilen 50 hisseye yatırım yapmaktadır. Yatırım yaklaşımı, piyasa dalgalanmalarını yönetmeye yardımcı olmayı ve oynak dönemlerde ani fiyat hareketlerine maruz kalma riskini azaltmayı hedeflemektedir.
Fonun yapısı, tek bir yatırım temasına bağlı kalmadan kurallara dayalı ve nicel bir çerçeveye dayanmaktadır. Portföyün yüzde 80 ila 100’ü hisse senetlerinde, en fazla yüzde 20’si ise nakit ve para piyasası araçlarında tutulacaktır.
Fon, Nifty 500 Multifactor MQVLv 50 Endeksi’nin özelleştirilmiş bir versiyonunu takip etmektedir. Hisse seçimi ile portföy oluşturma ve yeniden dengeleme süreçleri, tutarlılığı korumak ve keyfi kararları azaltmak amacıyla belirlenen kurallarla yürütülmektedir.
Tata AIA, fonun yüksek risk profiline sahip olduğunu belirtirken, piyasa bağlantılı yatırımların piyasa risklerine tabi olduğunu ve ULIP yatırımlarında poliçe süresinin ilk beş yılı boyunca likidite bulunmadığını hatırlatmıştır.
